风险评估是指在风险事件发生之前或之后（但尚未结束），对事件可能给人们的生活、生命、财产等方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的过程。其核心目的是识别潜在风险因素，评估其可能性和影响程度，并采取相应的风险应对措施以降低负面影响。
一、风险评估的定义与作用
核心要素 - 风险识别：
确定可能影响目标的风险源（如市场变化、技术故障、自然灾害等）。
- 风险量化：通过概率和影响矩阵评估风险等级（高、中、低）。
- 风险应对：制定策略降低风险概率或影响（如规避、转移、减轻、接受）。
主要作用 - 为决策提供科学依据，优化资源配置。
- 帮助企业建立风险管理体系，提升抗风险能力。
- 保障项目可行性和合规性，避免重大损失。
二、常用风险评估方法
一、定性风险评估方法
风险矩阵法（LS）
通过构建二维矩阵，以风险发生概率（L）和影响严重性（S）为坐标轴，划分风险等级（高、中、低）。例如，L高且S高的风险等级为高，反之则为低风险。
故障树分析（FTA）
逆向分析系统失效状态，从结果推导原因，帮助识别潜在风险因素及其逻辑关系。
预先危险性分析法（PHA）
在项目实施前对系统潜在危险进行宏观分析，评估类别、分布及可能后果。
敏感性分析
改变关键变量值，观察对项目指标（如收益、成本）的影响程度，确定敏感因素。
二、定量风险评估方法
概率风险评估（PRA）
基于历史数据，分析事件发生概率及损失程度，进行量化预测。
蒙特卡罗模拟法
通过模拟大量可能场景，评估项目在不同条件下的收益和风险分布，提供全面的风险信息。
作业条件危险性分析法（LEC）
采用L（可能性）、E（暴露频率）、C（后果严重性）三个维度，计算危险性评分D=L×E×C。
三、其他辅助方法
安检查表法（SCL）
通过检查项目清单发现系统隐患，适用于岗位危害因素辨识。
风险因素分析法
评价风险源、转化条件及后果，确定风险发生概率。
内部控制评价法
评估内部控制结构有效性，降低财务报表重大错报风险。
三、风险评估步骤流程
风险识别： 收集数据，分析流程，识别潜在风险源。 运用矩阵、模型或统计方法评估风险等级。 制定规避、转移、减轻等策略，并制定应急计划。 定期评估风险变化，调整应对措施。 四、注意事项 方法选择风险量化：
风险应对：
监控与复审：
数据质量：依赖历史数据或专家判断时需确保数据准确性和时效性。
工具支持：善用软件工具（如Excel、专业风险评估平台）提高效率。
通过系统化的风险评估，组织可有效管理风险，实现可持续发展。
