银行日常风险评估的主要方法包括以下几种：

制作风险清单：

通过列出银行可能面临的所有风险，帮助银行系统地识别和分类风险。

失误树分析法：

通过分析导致特定不良后果的一系列失误或事件，来评估风险发生的概率和可能的影响。

分解分析法：

将复杂的风险因素分解为更简单的部分，分别评估每个部分的风险，然后综合评估整体风险。

资产财务状况分析法：

通过分析银行的资产负债表和利润表，评估银行的资产质量和财务状况，从而识别潜在的风险。

压力测试：

模拟极端市场情况，如利率大幅上升、汇率剧烈波动或信用违约率急剧增加，评估银行在不利环境下的风险承受能力。

风险价值（VaR）：

衡量在一定置信水平和特定时间段内，投资组合可能遭受的最大损失，帮助银行了解在正常市场波动下的潜在风险。

敏感性分析：

研究单个风险因素的变化对银行投资组合或业务的影响，例如分析利率每变动一个基点对债券投资价值的影响。

信用评级：

对借款人或交易对手的信用状况进行评估，参考外部信用评级机构的评级，同时建立自己内部的信用评估体系。

情景分析：

构建多种可能的市场情景，包括乐观、基准和悲观情况，分析不同情景下银行的风险暴露和收益情况。

久期分析：

用于衡量银行资产和负债对利率变动的敏感性，久期越长，利率风险越大。

成本效益分析法：

研究在采取某种措施的情况下需要付出多大的代价，以及可以取得多大的效果。

权衡分析法：

将各项风险所致后果进行量化比较，从而评估各项风险的存在与发生可能造成的影响。

风险效益分析法：

研究在采取某种措施的情况下，取得一定的效果需要承担多大的风险。

统计型评价法：

对已知发生的概率及其损益值的各种风险进行成本及效果比较分析并加以评价。

综合分析法：

利用统计分析的方法，将风险的构成要素划分为若干具体的项目，由专家对各项目进行调查统计评出分值，然后根据分值及权数计算出各要素的实际评分值与最大可能值之比，作为风险程度评价的依据。

自我评估法：

在商业银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的风险点，并从损失金额和发生概率两个角度来评估风险大小。

损失事件数据方法：

通过分析历史损失事件数据，识别和评估潜在风险。

流程图：

通过绘制业务流程图，识别和评估流程中可能存在的风险点。

概率法：

利用统计方法估计风险发生的概率。

统计估值法：

利用历史资料确定在不同经济条件下某种风险发生的概率。

假设检验法：

对未知参数的数值提出假设，然后利用样本信息检验假设的合理性。

回归分析法：

通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素。

银行在实际操作中，通常会综合运用多种风险评估方法，以获得更全面、准确的风险评估结果。